Cinco consejos sabios de parte de un inversor legendario, uno que continúa aumentando su riqueza y ayudando pequeños emprendimientos a crecer y convertirse en empresas sumamente exitosas.
Por Zach Scheidt
¡Saludos desde Las Vegas, Nevada!
Como ya te conté, estuve participando en la Conferencia anual de Stansberry Research en el Aira Hotel and Casino. Fue una experiencia espectacular, con algo en particular que me gustaría destacar: la excelente presentación de Kevin O’Leary, de Shark Tank.
Kevin tiene un patrimonio neto de US$ 400 millones y ha sido un inversor sumamente exitoso tanto en empresas privadas como en las que cotizan en bolsa. Así que cuando él habla sobre cómo invertir exitosamente, vale la pena tomar notas.
El día de hoy quiero compartir contigo las cinco reglas de oro que aprendí de Kevin…
Regla de oro #1: Diversificación
La diversificación es vital.
Kevin cree fervientemente en la idea de “no lo apuestes todo a una sola mano”.
Tal vez esta sea la razón por la que disfruta tanto de pasar tiempo en el set de Shark Tank: al entrevistar a docenas de nuevos emprendedores, puede invertir en varias compañías en crecimiento diferentes al mismo tiempo.
Al hacer esto, si a un negocio le val mal no pierde una parte importante de su patrimonio. Además, al invertir en bastantes oportunidades tiene más probabilidades de meter un gol de media cancha con alguna de sus inversiones exitosas.
La regla básica de Kevin es nunca poner más del 5% de tus activos invertibles en una sola posición. Y aunque de vez en cuando puede que yo recomiende apostar más de lo normal en una oportunidad segura de inversión, esta regla básica ciertamente es una buena referencia.
Regla de oro #2: No apuestes todas tus fichas a una sola mano
No se trata solo de no poner más de 5% en una misma acción, a esto se le suma nunca invertir más del 20% de tu patrimonio en un mismo sector.
No es raro que muchos inversores piensen que están diversificándose, cuando en realidad lo único que hacen es seguir apostando todo a la misma mano.
Imagina qué le hubiera pasado a tu patrimonio si hubieses invertido en 20 acciones de retail diferentes en los últimos cinco años. Lo más probable es que, aunque en efecto sí te diversificaste en diferentes acciones, todas tus inversiones fueron atacadas por el mismo depredador… Amazon.com.
Es por eso que es importante encontrar oportunidades que están afincadas en diferentes áreas del mercado, así como en diferentes tipos de negocios.
Se trata de una regla basada en el sentido común, pero también una a la que le tienes que prestar especial atención si estás apostando en un puñado de acciones similares.
Regla de oro #3: Retornos, siempre
El efectivo sigue siendo el rey. No hay otra manera de verlo.
Si tienes acciones de Tesla o Facebook, o de algunas otras acciones en crecimiento, puede que logres hacer dinero si las acciones suben. Sin embargo, al invertir únicamente de esta manera te pones a merced de lo que el mercado (en esencia, un grupo grande de inversores) crea que vale tu inversión.
Si estas acciones no tienen el visto bueno de los inversores, te quedaste sin un centavo.
Sin embargo, si tienes una inversión que te da efectivo, vas a recibir algo. Y eventualmente el dinero que recibas te devolverá lo que hayas puesto en tu inversión inicial. Y ese dinero te podría permitir invertir en otra oportunidad atractiva.
Éste es exactamente el concepto detrás de una estrategia como la que usamos en los Ingresos Instantáneos de Estrategias Alpha. Operamos para recibir efectivo, no tanto para ver crecer el capital. Y eso nos da un flujo constante para seguir operando.
Regla de oro #4: Al menos un 35% de ingresos fijos
El término “ingresos fijos” se aplica a inversiones que ofrecen una cantidad determinada o (fijada) de capital, regularmente. En general, este término hace referencia a bonos, pero también podría aludir a inversiones como real estate –que dan ingresos todos los meses a través de la renta.
Por desgracia, a pesar de que los dividendos de las acciones ofrecen excelentes retornos, no existe garantía de que se mantendrán así a la larga. Sin embargo, las inversiones de ingresos fijos tienen la obligación legal de retribuirle a los inversores cantidades específicas de capital a medida que pase el tiempo. Y en el caso de los bonos, los inversores tienen la garantía de que recibirán su capital de regreso cuando se cumpla una fecha específica.
Puede que cuando escuches el término “bonos” pienses en inversiones aburridas y de retornos mezquinos. Pero la realidad es que existen algunas oportunidades muy interesantes en el espacio de alto rendimiento, más allá de que estos instrumentos le ofrecen a los inversores beneficios mucho mayores.
Regla de oro #5: Preservar el capital, por encima del rendimiento
Éste es un concepto que mi antiguo jefe y mentor me grabó en la cabeza cuando trabajaba en un hedge fund. Y a través de los años, he escuchado varias veces este mismo concepto expresado de diferentes formas salir de la boca de inversores exitosos.
En lo que refiere al dinero que has ganado a través de tu vida, con trabajo arduo, es imperativo que lo mantengas, que lo protejas, y evites arriesgarlo en alguna jugada especulativa.
Eso no quiere decir que todas tus inversiones subirán todo el tiempo y que ninguna de tus posiciones perderá dinero jamás. Pero sí quiere decir que necesitas de un margen de seguridad en tus inversiones. En las inversiones de alto riesgo y alto potencial, como las que recomienda Louis Basenese en Especulación Inteligente, deberías invertir únicamente pequeñas partes de tu capital.
Además, deberías tener siempre un plan claro para salirte a tiempo de las posiciones que comienzan a moverse en tu contra.
Cinco consejos sabios de parte de un inversor legendario, uno que continúa aumentando su riqueza y ayudando pequeños emprendimientos a crecer y convertirse en empresas sumamente exitosas.
¡Por mejores y mayores ingresos!
Zach Scheidt
